Что такое краткосрочные инвестиции

Разбор долгосрочных инвестиций уже был в нашем блоге раньше. Кратко рассмотрим различия двух подходов:

Преимущества краткосрочного инвестирования строятся вокруг возможности для инвестора быстро получить прибыль:

• эффект от краткосрочных инвестиций проявляется за относительно малый срок;
• полученные деньги можно быстрее реинвестировать для повышения дохода;
• небольшой срок участия капитала в обороте снижает риски потерь от неожиданных событий на рынке.

Вложение денег в банк считается надёжным и предсказуемым инструментом. Условия вклада, срок возврата и сумма дохода оговариваются заранее при заключении договора. Исполнение гарантируется резервами банка и системой страхования: сумма до 1,4 млн рублей возмещается Агентством по страхованию вкладов в случае отзыва лицензии или банкротства банка.

Основными недостатками инструмента являются низкая доходность и невозможность досрочного возврата средств без потери накопленных процентов.

Долговые ценные бумаги, выпускаемые государством или частными компаниями. Государственные облигации (ОФЗ) имеют самый высокий уровень надёжности, однако у них низкий уровень доходности и большой срок погашения.

Плюсы облигаций:

• доходность обычно выше, чем у депозита;
• твёрдые условия выпуска;
• высокая надёжность;
• регулярная выплата купонов (раз в месяц, квартал, год);
• возможность продать ценные бумаги досрочно.

Риски, связанные с облигациями:

• риск финансовых проблем, дефолта эмитента;
• вероятность снижения котировок, что затруднит продажу на бирже;
• дополнительные условия (например, амортизация, оферта), снижающие финансовый результат.

Облигации бывают с фиксированным купоном (доходом), плавающей доходностью (флоатеры) или без купонов. Для оценки надёжности эмитентов используются отчёты рейтинговых агентств, присваивающих кредитный рейтинг.

Ценные бумаги, дающие право на часть собственности, дохода компании-эмитента или на участие в управлении ею.

Имеют достаточно высокую волатильность. На бирже акции торгуются по трём уровням: на первом уровне — самые ликвидные акции (которые легче всего купить или продать), а на третьем — наименее популярные. Заработать на акциях можно, продав их дороже цены покупки или дождавшись дивидендов. Однако повышение цены, как и дивиденды, не гарантированы.

Инструмент коллективных инвестиций: управляющая компания (УК) составляет и регистрирует в Центральном банке Российской Федерации правила доверительного управления (ДУ) паевым инвестиционным фондом (ПИФ). Далее она собирает деньги, реализуя инвестиционные паи, и формирует имущество ПИФ. Каждый инвестиционный пай — ценная бумага, подтверждающая долю в имуществе ПИФ. УК наполняет паевой инвестиционный фонд активами в соответствии с правилами доверительного управления (ДУ): ценными бумагами, недвижимостью, золотом и т. д. Комбинированные ПИФ (только закрытые и/или интервальные) не имеют ограничений по составу и структуре активов .

Для краткосрочных инвестиций лучше других подходят открытые (ОПИФ) и биржевые (БПИФ) паевые инвестиционные фонды: они имеют высокую ликвидность и возможности для быстрого погашения. А для квалифицированных инвесторов, нацеленных на формирование долгосрочного портфеля, более привлекательными могут быть ПИФ. Под управлением ООО «ПАРУС Управление Активами» есть паевые инвестиционные фонды, сформированные с целью долгосрочных инвестиций. Они помогают инвестировать в активы с ежемесячной доходностью.

Производные финансовые инструменты, позволяющие заработать на движениях почти любого базового актива: котировках акций, индикаторе, цене нефти, золота и т. д. Из-за применяемого кредитного плеча инвестор может получить значительный доход (или убыток) за очень короткий срок.

На бирже валюта продаётся по более выгодному курсу, чем в обменных пунктах. Инвесторы используют её для краткосрочных инвестиций при политической нестабильности, турбулентности, влияющей на волатильность курса.

Драгоценные металлы обычно относят к защитным инструментам, покупка которых помогает заработать в кризисные периоды.

Многие инвесторы используют валюту и золото для долгосрочных инвестиций, опираясь на длинные тренды и изменения в мировой экономике.

Стратегия основана на принципе постоянного и цикличного колебания котировок. Трейдер определяет длину очередной предстоящей «волны» и открывает позицию. Для получения максимального дохода период между покупкой и продажей должен быть близок, но меньше шага колебаний. Обычно он составляет от нескольких минут до нескольких дней.

Основная черта этой краткосрочной стратегии — завершение сделок до конца торгового дня. Трейдер активно работает на коротких интервалах (таймфреймах), открывая позиции на срок от нескольких минут до часа. Для построения прогнозов используются методы технического анализа рынка: опорные линии, паттерны, индикаторы.

Набор большого числа очень коротких позиций на небольшие суммы в течение рабочего дня. Трейдер работает на минимальных интервалах, стараясь «поймать» небольшое движение котировки, и почти сразу закрывает позицию (до отката).

Стратегия предполагает оценку событий, которые могут повлиять на котировки определённых ценных бумаг. Инвестор применяет инструменты фундаментального анализа, а также широко использует новостные ленты, пресс-релизы компаний-эмитентов, статистические отчёты и иные источники информации для выбора момента покупок.