Что такое краткосрочные инвестиции
Краткосрочные инвестиции: определение и суть
Инвестиции — это направление ресурсов, денег, иных активов в потенциально прибыльные предприятия для получения дохода. Капитал для инвестиций может включать помимо денег: оборудование, недвижимость, сырьё, материалы, чертежи, технологии, патенты и т. д. Обычно инвесторы вкладывают капитал в бизнес, ценные бумаги, объекты недвижимости, другие инструменты получения прибыли.
Краткосрочные инвестиции приносят относительно быстрый финансовый результат. Инвестор вкладывает средства в покупку активов, предполагая в скором времени получить от них прибыль и переключиться на другие объекты вложений. Для таких активов главное — иметь высокий потенциал роста.
Отличия краткосрочных инвестиций от долгосрочных
Разбор долгосрочных инвестиций уже был в нашем блоге раньше. Кратко рассмотрим различия двух подходов:
| Краткосрочные | Долгосрочные | |
| Цели | Быстрый заработок за счёт большого количества сделок | Постепенный стабильный рост капитала |
| Сроки | Меньше 1 года, несколько месяцев | От 3 и более лет |
| Активность инвестора | Высокая. Инвестор регулярно пересматривает инвестиционный портфель | Невысокая. Инвестор проводит редкие корректировки |
| Возможные риски | Риск негативных локальных движений цены | Риск неожиданных сильных негативных событий на рынке |
| Черты выбираемых активов | Ликвидность
Волатильность |
Надёжность Потенциал роста |
| Требования к инвестору | Гибкость в принятии решений, быстрая реакция на изменения | Фундаментальный анализ активов, оценка глобальных движений на рынке |
Нельзя с уверенностью сказать, какой вид инвестиций приносит большую прибыль на рынке. Обычно краткосрочные финансовые инструменты имеют высокую доходность, но несут повышенные рыночные риски. У долгосрочных доходность умеренная, но ниже вероятность потерь. На длинной дистанции уровни дохода у краткосрочного и долгосрочного портфеля могут оказаться сопоставимыми.
Преимущества и риски краткосрочного инвестирования
Плюсы инвестиций
Преимущества краткосрочного инвестирования строятся вокруг возможности для инвестора быстро получить прибыль:
- эффект от краткосрочных инвестиций проявляется за относительно малый срок;
- полученные деньги можно быстрее реинвестировать для повышения дохода;
- небольшой срок участия капитала в обороте снижает риски потерь от неожиданных событий на рынке.
Минусы и риски инвестиций
- как правило, более высокие риски выбираемых активов;
- высокие требования к ликвидности (обороту на бирже) и волатильности (изменчивости цены) активов;
- относительно небольшое количество подходящих инструментов на рынке;
- необходимость постоянно контролировать портфель инвестиций, проводить корректировки;
- значительные комиссии из-за большого числа покупок и продаж.
Основные инструменты краткосрочного инвестирования
Банковские вклады и накопительные счета
Вложение денег в банк считается надёжным и предсказуемым инструментом. Условия вклада, срок возврата и сумма дохода оговариваются заранее при заключении договора. Исполнение гарантируется резервами банка и системой страхования: сумма до 1,4 млн рублей возмещается Агентством по страхованию вкладов в случае отзыва лицензии или банкротства банка.
Основными недостатками инструмента являются низкая доходность и невозможность досрочного возврата средств без потери накопленных процентов.
Облигации
Долговые ценные бумаги, выпускаемые государством или частными компаниями. Государственные облигации (ОФЗ) имеют самый высокий уровень надёжности, однако у них низкий уровень доходности и большой срок погашения.
Плюсы облигаций:
- доходность обычно выше, чем у депозита;
- твёрдые условия выпуска;
- высокая надёжность;
- регулярная выплата купонов (раз в месяц, квартал, год);
- возможность продать ценные бумаги досрочно.
Риски, связанные с облигациями:
- риск финансовых проблем, дефолта эмитента;
- вероятность снижения котировок, что затруднит продажу на бирже;
- дополнительные условия (например, амортизация, оферта), снижающие финансовый результат.
Облигации бывают с фиксированным купоном (доходом), плавающей доходностью (флоатеры) или без купонов. Для оценки надёжности эмитентов используются отчёты рейтинговых агентств, присваивающих кредитный рейтинг.
Акции
Ценные бумаги, дающие право на часть собственности, дохода компании-эмитента или на участие в управлении ею.
Имеют достаточно высокую волатильность. На бирже акции торгуются по трём уровням: на первом уровне — самые ликвидные акции (которые легче всего купить или продать), а на третьем — наименее популярные. Заработать на акциях можно, продав их дороже цены покупки или дождавшись дивидендов. Однако повышение цены, как и дивиденды, не гарантированы.
Паевые инвестиционные фонды
Инструмент коллективных инвестиций: управляющая компания (УК) составляет и регистрирует в Центральном банке Российской Федерации правила доверительного управления (ДУ) паевым инвестиционным фондом (ПИФ). Далее она собирает деньги, реализуя инвестиционные паи, и формирует имущество ПИФ. Каждый инвестиционный пай — ценная бумага, подтверждающая долю в имуществе ПИФ. УК наполняет паевой инвестиционный фонд активами в соответствии с правилами доверительного управления (ДУ): ценными бумагами, недвижимостью, золотом и т. д. Комбинированные ПИФ (только закрытые и/или интервальные) не имеют ограничений по составу и структуре активов.
Для краткосрочных инвестиций лучше других подходят открытые (ОПИФ) и биржевые (БПИФ) паевые инвестиционные фонды: они имеют высокую ликвидность и возможности для быстрого погашения. А для квалифицированных инвесторов, нацеленных на формирование долгосрочного портфеля, более привлекательными могут быть ПИФ. Под управлением ООО «ПАРУС Управление Активами» есть паевые инвестиционные фонды, сформированные с целью долгосрочных инвестиций. Они помогают инвестировать в активы с ежемесячной доходностью.
Фьючерсы
Производные финансовые инструменты, позволяющие заработать на движениях почти любого базового актива: котировках акций, индикаторе, цене нефти, золота и т. д. Из-за применяемого кредитного плеча инвестор может получить значительный доход (или убыток) за очень короткий срок.
Валюта и драгоценные металлы
На бирже валюта продаётся по более выгодному курсу, чем в обменных пунктах. Инвесторы используют её для краткосрочных инвестиций при политической нестабильности, турбулентности, влияющей на волатильность курса.
Драгоценные металлы обычно относят к защитным инструментам, покупка которых помогает заработать в кризисные периоды.
Многие инвесторы используют валюту и золото для долгосрочных инвестиций, опираясь на длинные тренды и изменения в мировой экономике.
Стратегии краткосрочного инвестирования
Свинг-трейдинг
Стратегия основана на принципе постоянного и цикличного колебания котировок. Трейдер определяет длину очередной предстоящей «волны» и открывает позицию. Для получения максимального дохода период между покупкой и продажей должен быть близок, но меньше шага колебаний. Обычно он составляет от нескольких минут до нескольких дней.
Дейтрейдинг
Основная черта этой краткосрочной стратегии — завершение сделок до конца торгового дня. Трейдер активно работает на коротких интервалах (таймфреймах), открывая позиции на срок от нескольких минут до часа. Для построения прогнозов используются методы технического анализа рынка: опорные линии, паттерны, индикаторы.
Скальпинг
Набор большого числа очень коротких позиций на небольшие суммы в течение рабочего дня. Трейдер работает на минимальных интервалах, стараясь «поймать» небольшое движение котировки, и почти сразу закрывает позицию (до отката).
Событийная торговля
Стратегия предполагает оценку событий, которые могут повлиять на котировки определённых ценных бумаг. Инвестор применяет инструменты фундаментального анализа, а также широко использует новостные ленты, пресс-релизы компаний-эмитентов, статистические отчёты и иные источники информации для выбора момента покупок.
Заключение: главное о краткосрочном инвестировании
- Краткосрочные инвестиции — это вложения денег в ценные бумаги и финансовые инструменты на срок до 12 месяцев.
- Краткосрочные инвестиции используются для повышения доходности как новичками, так и опытными трейдерами.
- В таких инвестициях широко используются инструменты технического анализа: оценка уровней поддержки и сопротивления, трендов, графиков цен, индикаторов рынка.
- Краткосрочные стратегии требуют постоянного внимания со стороны инвестора.
Инвестируйте в коммерческую недвижимость вместе с PARUS Asset Management
Подробнее
Что такое фондовый рынок и как он работает
Разбираем, что такое фондовый рынок простыми словами. Как он устроен и какие есть...
Что такое вексель простыми словами
Что такое вексель простыми словами. Как он работает и зачем нужен? Чем отличается...
Что такое ИИС и как он работает
Что такое ИИС простыми словами. Как он работает и зачем нужен инвестору? Какие бывают виды ИИС и чем отличаются? Плюсы и минусы инструмента — в блоге PARUS.
Что такое инвестиционный пай и как рассчитывается стоимость
Что такое инвестиционный пай и считается ли он ценной бумагой? Как рассчитывается стоимость пая и от чего она зависит? Какую долю в фонде представляет и какие дает права инвестору? Чем отличается от акций или облигаций?
Что такое ценные бумаги?
Что такое ценные бумаги простыми словами, какие виды бывают и чем они отличаются. Разберем признаки, классификацию, свойства, примеры бумаг и их роль в экономике и инвестициях. Все подробности — в блоге PARUS Asset Management.
Что такое страховка коммерческой недвижимости и рисков
Что такое страхование коммерческой недвижимости и зачем оно нужно бизнесу в 2026 году. Какие объекты можно застраховать — от офисов и ТЦ до складов и гостиниц? Покрывает ли страховка ущерб от падения БПЛА и других угроз?
Какие бывают стратегии инвестирования и какую выбрать
Что такое инвестиционная стратегия и какие бывают стратегии на фондовом рынке. Чем отличаются различные подходы инвестирования? Как соотносятся доходность и риски? Как выбрать подход под свой риск-профиль и цели?
Что такое REIT в инвестициях и как работает этот инструмент.
Что такое REIT в инвестициях и как работает этот инструмент. В чём разница между REIT и российскими ЗПИФами недвижимости? Какая у них реальная доходность и как часто платят дивиденды? С чего начать и какие риски существуют?
